Как оплатить кредит с карты в Сбербанке и другом банке: сроки, способы и комиссия

Кредиты — удобный банковский продукт, который позволяет не откладывать крупные покупки и решать различные финансовые проблемы. Но долг перед банком надо своевременно погашать. Держатели карточных продуктов крупнейшего банка РФ могут оплатить кредит с карты Сбербанка. Это стандартная и довольно простая операция. Но некоторые нюансы при ее проведении учитывать придется, и лучше их изучить заранее.

Как оплатить кредит в другом банке

Картой Сбербанка можно оплатить кредит в любом банке России. При этом неважно: сотрудничают кредитные организации или нет. Выполнить операцию можно следующими способами:

  • через услугу автоплатежа;
  • в онлайн-банке;
  • в приложении;
  • через банкомат.

При необходимости оплатить очередной взнос по ссуде можно и в любом отделении Сбера.

Настроить автоплатеж

Автоплатеж — это услуга по автоматическому перечислению средств по заданным реквизитам в назначенный день. Она удобна для тех, кто не просто хочет оплатить один раз ссуду через Сбер, а собирается делать это постоянно.

Подключить автоплатеж можно следующими способами:

  • через интернет-банк на сайте;
  • в приложении;
  • при обращении в офис (потребуется паспорт).

При создании нового автоплатежа потребуется указать реквизиты для погашения задолженности. Найти их можно в договоре с кредитором.

В Сбербанке Онлайн

Сбербанк Онлайн — веб-версия системы интернет-банкинга. В ней можно с карты оплатить кредит любого российского банка. Для этого потребуется выполнить вход в систему, выбрать в меню «Платежи» ссылку «Погашение ссуды в другом банке» и следовать подсказкам системы. Она попросит указать банк, где надо оплатить задолженность, а также реквизиты счета и сумму операции.

Через мобильное приложение

Для владельцев смартфонов Сбер также выпускает фирменное приложение. В нем можно оплатить любую ссуду в сторонней кредитной организации по следующей инструкции:

  • Выполнить вход в программу по короткому паролю или биометрии.
  • Перейти к разделу «Платежи».
  • Найти услугу «Переводы в другой банк».
  • Ввести все запрошенные данные.
  • Проверить и подтвердить операцию.

Система попросит указать полные данные счета. Найти информацию о нем можно в договоре с кредитной организацией, где была получена ссуда.

В банкомате

В банкомате оплатить можно любую ссуду в любом российском банке, если известны реквизиты. Они указаны в договоре с кредитной организацией.

Инструкция, как оплатить кредит с карточки Сбербанка в банкомате:

  1. Вставить пластик в устройство и набрать ПИН.
  2. Перейти к разделу «Платежи» и выбрать «Оплатить кредит».
  3. Указать, что надо погасить задолженность перед другим банком.
  4. Выбрать банк и указать данные, запрошенные устройством.
  5. Проверить данные и подтвердить операцию.

Комиссия и сроки зачисления денег

Обычно деньги поступают в счет погашения задолженности в сторонний банк на следующий день или даже быстрее. С Сетелем и некоторыми другими банками настроено проведение операций за 10–30 минут. Но лучше оплатить ссуду заранее, чтобы исключить возможность просрочки. Максимальный срок проведения операции — 2 рабочих дня.

Комиссия за услугу в каналах удаленного обслуживания — 1 %, макс. 1000 р. Оплатить кредит другого банка в отделении Сбера также можно, но комиссия в этом случае будет выше — 2 %, мин. 50 р. и макс. 1500 р. Последней возможностью рекомендуется пользоваться только в экстренных ситуациях, например, если карта заблокирована, а оплатить ссуду надо срочно.

Оплата кредита в Сбербанке

Если кредит выдан Сбербанком, его оплачивать следует ежемесячно равными платежами. При оформлении ссуды в Сбербанке предлагают сразу привязать платежи по нему к карте или отдельному счету. Деньги должны поступить на счет для погашения задолженности не позднее даты, указанной в договоре и графике платежей. Списание со счета произойдет автоматически.

Для внесения платы достаточно пополнить привязанный к кредитному продукту счет любым удобным способом: через веб-версию и приложение Сбербанк Онлайн, в банкомате или настроив автоматическое списание с другой банковской карты, счета в Сбере.

Настроить автоплатеж

Если нет желания каждый месяц думать о необходимости перечислять деньги на нужный счет, чтобы оплатить кредит, проще всего подключить автоматический платеж. Настроить услугу можно в Сбербанке Онлайн самостоятельно или при обращении в офис. Списание средств будет происходить автоматически в указанную клиентом дату и в сумме, которую он ввел при создании автоплатежа.

Если денег на счете недостаточно, перевод не уйдет и может возникнуть просроченная задолженность. Следует контролировать баланс и обращать внимание на все уведомления от банка.

Замечание. В офисе также можно просто сменить счет для регулярного списания задолженности.

В Сбербанке Онлайн

Самостоятельно оплатить кредит с карты от Сбербанка проще всего в онлайн-банке. Для этого достаточно выбрать в разделе «Переводы и платежи» ссылку «Погашение кредитов в Сбербанке», а затем указать сумму операции и нужные счета. В сервисе также доступно досрочное погашение задолженности через раздел «Кредиты».

Через мобильное приложение

Мобильное приложение также позволяет вносить досрочные и регулярные платежи с любых карт Сбербанка. Для регулярного взноса достаточно перечислить деньги на нужный счет, перейдя в раздел «Платежи» и выбрав пункт «Погашение кредитов в Сбербанке». Для досрочного погашения нужно выбрать продукт в разделе «Кредиты» и следовать подсказкам на экране.

Важно. Выполнить перевод с заблокированной карточки самостоятельно невозможно. Причина блокировки в этом случае неважна. Для решения проблемы придется обращаться в офис.

В банкомате

В банкомате оплатить кредит можно наличными или напрямую с карточки Сбербанка. Если требуется внести наличные, их следует внести на карточный счет. Для погашения задолженности надо выполнить следующие операции:

  • Вставить карточку в банкомат и набрать ПИН.
  • Перейти к разделу «Платежи» и выбрать пункт «Оплатить кредит в Сбербанке».
  • Указать нужную ссуду, сумму операции.
  • Проверить данные и подтвердить платеж.

Комиссия и сроки зачисления денег

Оплатить ссуду Сбера с его карточки можно без комиссии. Операция проходит в большинстве случаев мгновенно. В редких случаях проведение операции может занять до 1 рабочего дня, но обычно никаких проблем не возникает.

Оплата с кредитной карты

Оплата кредита с кредитной карты от Сбербанка по умолчанию заблокирована. Банк не приветствует, когда человек пользуется кредиткой для перекредитования. Но иногда другого выбора просто нет. Решением может стать перевод средств на дебетовую карту и затем оплата с нее или снятие наличных с кредитки и внесение их в счет оплаты задолженности. Кредит стороннего банка часто можно также заплатить с кредитки Сбера в стороннем онлайн-банке или приложении.

Важно учитывать следующие нюансы:

  • За перевод средств на дебетовую карточку возьмут комиссию в 3 % (мин. 390 р.). За снятие наличных комиссия составит 3–4 % (мин. 390 р.).
  • Перевод на дебетовку Сбербанка проходит мгновенно. Выполнить его можно в приложении и веб-версии Сбербанк Онлайн.
  • Льготный период по кредитной карте на операции перевода не будет действовать. Проценты по ним Сбербанк начнет начислять сразу.

Совет. Хотя оплатить кредит с кредитной карточки Сбера можно, делать это рекомендуется только в крайних случаях и если известно, что проблему с финансами удастся решить быстро.

Заказать кредитную карту онлайн

Другие российские банки также активно предлагают кредитные карты. По некоторым из них предусмотрены специальные условия на снятие наличных, перевод задолженности и более выгодные условия кредитования. Это делает такие кредитки более выгодными в ситуациях, когда надо со счета оплатить ссуду. Список самых выгодных предложений по банковским кредитным карточкам российских банков приведен ниже. Все их можно сразу заказать через интернет.

Что нужно знать об автоплатежах

При закрытии кредита клиенту необходимо самостоятельно отключить автоплатеж. Иначе он продолжит выполняться и деньги по-прежнему будут списываться с карты. Деактивировать услугу можно в онлайн-банке, приложении или отделении.

При пользовании автоплатежом нужно учитывать также следующие моменты:

  • Если сумма платежа по банковскому договору изменилась (например, из-за досрочного погашения), размер автоплатежа придется редактировать вручную.
  • Сроки зачисления платежа — от нескольких минут до 2–3 рабочих дней в зависимости от банка-получателя. Лучше настраивать автоплатеж так, чтобы он списывался заранее.
  • Все чеки по автоплатежам доступны в онлайн-банке и приложении. Для их получения надо открыть раздел «Автоплатежи».

Выводы

  • Картой Сбербанка можно оплатить кредит любого российского банка. Но сроки проведения операции и стоимость будут различаться.
  • Для погашения регулярного платежа по ссуде в Сбербанке достаточно пополнить привязанную карточку или счет. Сумма будет списана автоматически в день, установленный договором.
  • При использовании автоплатежей для оплаты сторонних ссуд важно понимать, что управлять услугой придется самостоятельно. Клиенту самому придется при необходимости менять размер платежа, дату, а также отключать опцию, если долг погашен.

Понравилась статья? Лайк и репост будут лучшей благодарностью. На портале вы можете консультироваться у профессионального юриста. Рекомендуем также прочитать следующую статью — «Что выгоднее: кредитная карта или кредит Сбербанка».

Ссылка на основную публикацию

Adblock
detector