Карта с кэшбэком от Сбербанка: условия в 2020 году, порядок подключения и отзывы

Пластиковая карта Сбербанка с кэшбэком позволяет владельцу экономить при совершении обычных покупок. В рамках программы лояльности банк делится с ним частью своей прибыли, получаемой в виде комиссии с торговых точек. Даже при относительно небольших расходах за год кэшбэком можно вернуть вполне приличную сумму. Сегодня рассмотрим основные условия программы лояльности.

Программа «Спасибо от Сбербанка»

В 2011 году Сбербанк запустил программу лояльности Спасибо для владельцев своих пластиковых карт. По ее условиям клиенту возвращается до 0,5% кэшбэка за все приобретения, до 20% назад можно получить при подключении категорий с повышенным вознаграждением. При расчетах в магазинах партнеров дополнительно начисляется кэшбэк от продавца в размере до 20%.

Выплачивается кэшбэк баллами Спасибо, которые затем можно тратить, обменивая на скидки, и в некоторых случаях конвертировать в живые деньги. Банк регулярно проводит различные акции и конкурсы, позволяющие получать увеличенное вознаграждение по программе лояльности. Обязательное условие начисления кэшбэка на карту Сбербанка – регистрация в программе лояльности.

Уровни привилегий

В середине 2018 года программа лояльности Сбербанка претерпела существенное изменение. В ней появилось 4 уровня участника:

  • «Спасибо» — минимальный уровень, доступный всем. Он не требует выполнения каких-либо условий и позволяет получать возврат до 20% от суммы чека у партнерской организации. Баллы от банка не предусмотрены.
  • «Большое Спасибо» — основной базовый уровень участника. Он устанавливается при условии, что держатель в течение 3 месяцев совершает покупки на сумму не меньше 5 тыс. р. и снимает не больше 70% от суммы расходов в магазинах. Дополнительно для назначения данного уровня надо постоянно иметь неснижаемый остаток на 10 тыс. р. в среднем за каждый месяц или тратить не меньше 10% от лимита по кредитке. Сбербанк начисляет вознаграждение в 0,5% и до 20% можно получать от партнеров.
  • «Огромное Спасибо» — уровень с повышенным вознаграждением. Для перехода и сохранения его необходимо обязательно совершать покупки в предприятиях торговли или через интернет на сумму от 5000 р./мес., не совершать платежей в кассах и банкоматах, а также не снимать наличкой больше 50% от суммы покупок. Дополнительно надо для подтверждения статуса поддерживать среднемесячный остаток в 10 тыс. р. или тратить ежемесячно от 30% лимита по кредитке, а также провести не меньше 1 платежа через Сбербанк Онлайн, с помощью смартфона или потратить баллы на специальных сайтах. Вознаграждение составляет 0,5% за все от Сбербанка, до 20% от партнеров, а также доступны для подключения 2 категории повышенного кэшбэка – 1 бесплатно и 1 за баллы.
  • «Больше, чем спасибо» — максимальный уровень участника. Обязательно для подтверждения статуса участника на этом уровне необходимо тратить по карте от 5000 р. в месяц, снимать не больше 15% от суммы расходов в торговых точках и на сайтах, не проводить платежей в офисах, банкоматах и пополнить вклад хотя бы 1 раз за 3 месяца или оформить кредитку. Дополнительно участник должен тратить ежемесячно не меньше половины лимита по кредитке или поддерживать среднемесячный остаток на дебетовых карточках от 10 тыс. р., а также проводить ежемесячно хотя бы 1 платеж в Сбербанк Онлайн, с помощью смартфона или тратить баллы на сайтах Сбербанка. При этом статусе участник получит от банка 0,5% кэшбэка за все покупки и от партнеров – до 20%. Он сможет также выбрать 4 категории с повышенным вознаграждением (2 за баллы и 2 – бесплатно).

После присвоения статуса он действует 3 месяца. Если хотя бы в 1 из них не будут выполнены требования для подтверждения уровня участника, то он будет аннулирован и придется снова выполнять все задания в течение 3 месяцев.

На какие траты начисляется кэшбэк

Кэшбэк начисляется за покупки, оплаченные с помощью карты. Он не выплачивается за переводы, снятие наличных. Сбербанк не начисляет баллы за следующие виды операций:

  • оплату налогов и госуслуг;
  • платежи за коммуналку;
  • любые платежи, проведенные в онлайн-банке;
  • платежи организатором азартных игр, лотерей;
  • приобретение акций, облигаций и других ценных бумаг;
  • пополнение виртуальных кошельков;
  • оплата услуг связи;
  • по любым операциям, запрещенным в РФ.

В течение дня кэшбэк на карту Сбербанка начисляется максимум за 5 покупок, сделанных в одном магазине.

Где можно потратить бонусы

Бонусы Спасибо имеют срок действия в 3 года. При неиспользовании за это время они просто сгорают, и клиент теряет право на кэшбэк. Накопленные баллы можно потратить на приобретение товаров и услуг партнеров банка – оплатить до 99% от суммы чека. Каталог фирм, принимающих к оплате баллы, приведен на сайте программы. Для просмотра поставьте галочку в поле «Потратить бонусы».

Важно. Если карта не использовалась ни разу в течение 1 года, то бонусы по ней сгорают.

Сбербанк запустил для клиентов 3 сайта, на которых можно рассчитаться за покупки бонусами:

  • «Путешествия» – билеты на самолеты, поезда, бронирование отелей;
  • «Впечатления» – билеты в кино, на концерты и другие мероприятия;
  • «Онлайн Маркет» – купоны, скидки, подарочные сертификаты различных компаний.

Клиентам с уровнем участника «Больше, чем Спасибо» доступна конвертация бонусов в рубли.

Как подключиться к программе

Бонусы можно подключить к любой карточке Сбербанка, за исключением пластика, выпускаемого совместно с компанией Аэрофлот. Участие в программе бесплатно для всех клиентов. Платежная система значения не имеет. Кэшбэк работает как с картами российской системы МИР, так и с международными системами Виза и МастерКард. Программа реализуется банком самостоятельно и санкции ее не касаются.

Существует несколько вариантов, как подключить кэшбэк:

Через интернет можно подключиться в Сбербанке Онлайн. После входа в сервис для регистрации в бонусной программе надо перейти по ссылке «Спасибо от Сбербанка» в правом меню, ознакомиться с правилами, ввести телефон и подтвердить подключение кодом из SMS.

Карта с повышенными бонусами

Клиентам, которые активно пользуются карточными продуктами предлагается дебетовая карта с повышенным кэшбэком Сбербанка. Она получила название «Карта с большими бонусами» и выпускается в вариантах от платежных систем Виза и Мастеркард. По желанию владельца пластик может быть привязан к счету в рублях, долларах или евро. Срок его действия составляет 3 года.

Стоимость выпуска карты с кэшбеком выше стандартного в Сбербанке составляет 4900 р. в год. Если клиент хочет выпустить дополнительный пластик к основному счету для близких, то за каждый ему придется платить по 2500 р./год. Срок действия карты 3 года. Перевыпуск по любым причинам осуществляется бесплатно.

В чем отличие от других карт

Карточка с большим кэшбэком позволяет экономить значительно больше. Повышенное вознаграждение по программе лояльности в ней начисляется за следующие виды покупок:

  • в супермаркетах – 1,5%;
  • в кафе и ресторанах – 5%;
  • на автозаправках и за поездки на Яндекс.Такси и Gett – 10%.

Стандартный кэшбэк в 0,5% от банка и до 20% от партнеров по ней так же начисляется. Дополнительно у продукта можно отметить еще ряд отличий от других карточек Сбербанка:

  • Бесплатный полный пакет SMS-информирования. Обычно для дебетового пластика он стоит 60 р. (30 р. – по социальной карте).
  • Скидки от платежных систем. Специальные предложения от Visa и MasterCard позволяют экономить на путешествиях, развлечениях и т. д.
  • Увеличенные лимиты на снятие наличных. За сутки без комиссии пластик допускает получение наличными до 500 тыс. р., а месячный лимит составляет 5 млн р.

Как получить карту

Единственный документ, который необходим для получения карточки с большим кэшбэком – паспорт. Она является дебетовой и позволяет пользоваться только собственными деньгами клиента. Никаких документов, подтверждающих доход, для ее получения представлять не требуется.

Весь процесс оформления карты с большим кэшбэком включает в себя 3 этапа:

  1. Подача заявки через офис или на сайте Сбербанка. Второй вариант обычно удобней, т. к. не требуется тратить время на посещение подразделения банка.
  2. Получение подтверждения о готовности пластика. Обычно он изготавливается за 3-10 дней, а после этого поступает SMS на телефон, указанный в заявке.
  3. Подписание документов и получение карточки. Она выдается в выбранном при заказе офисе.

При получении пластика клиенту выдадут также конверт с ПИН-кодом или предложат сгенерировать его самостоятельно. Рекомендуется запомнить эту комбинацию цифр, т. к. она потребуется при снятии наличных и совершении покупок на сумму от 1000 р. (для платежной системы Visa – свыше 3000 р.).

Внимание! Первую операцию по новой карточке рекомендуется провести в банкомате. Достаточно просто запросить баланс. Это необходимо для гарантированного обновления всей информации на чипе.

Повышенный кэшбэк по обычным картам или карта с большими бонусами

Карточка с большими бонусами ориентирована на клиентов, которые тратят достаточно много на заправках и в кафе. Она также может оказаться интересной и при покупках в супермаркетах. Окупится она в этом случае уже при покупках на сумму от 27,5 тыс. р. в месяц и приносить дальше повышенный кэшбэк.

Замечание. При небольших расходах продукт окажется невыгоден для клиента из-за высокой стоимости обслуживания. Он мало подходит для студентов, пенсионеров и других категорий населения с небольшими доходами. Для них будут интересны обычные карты.

При выборе между обычной (классической, золотой) карточкой с повышенным кэшбэком и пластиком с большими бонусами нужно также ориентироваться на структуру расходов. Получить большое вознаграждение по обычному пластику можно только при выполнении условий для статусов программы «Больше, чем Спасибо» или «Большое Спасибо». Но зато клиент в этом случае сам выбирает категории с повышенным вознаграждением. По карте с большими бонусами выполнять задания для получения повышенного кэшбэка нет необходимости, но категории с увеличенными бонусами всегда фиксированными.

Отзывы

Большинство клиентов положительно отзывается о карте с большими бонусами от Сбербанка и программе Спасибо. Многие отмечают, что этот продукт позволяет существенно экономить при обычных каждодневных покупках. Часто клиентам достаточно выбранных банком категорий повышенного вознаграждение. Но все владельцы отмечают, что стоимость обслуживания пластика с большим кэшбэком довольно ощутима.

Заключение

Карта с большими бонусами Сбербанка позволяет больше экономить на повседневных расходах клиентам, активно совершающим покупки на АЗС, в ресторанах и кафе или в супермаркетах. Но из-за высокой стоимости обслуживания она окупится и принесет выгоду только при активном использовании. Если сильно тратиться на банковский продукт нет желания, то можно воспользоваться обычными картами и получать кэшбэк на стандартных условиях.

Если вам интересны кредитки с подходящими условиями по кэшбэку и займу, рекомендуем воспользоваться услугами онлайн-консультанта на нашем портале. Он поможет разобраться с условиями продуктов и оформить подходящий.

Понравился пост? Не забудьте «лайкнуть» и сделать репост.

Чтобы контролировать кэшбэк, рекомендуется подключить карту к телефону. Как это сделать – читайте по этой ссылке, а также вы можете узнать про другие карты Сбербанка из нашего большого обзора.

Карты других банков с выгодными условиями кэшбэка представлены ниже:

Ссылка на основную публикацию

Adblock
detector