Платежная карта МИР от Сбербанка: преимущества, условия и тарифы на обслуживание, как снять наличные, узнать баланс и реквизиты карты

Население России активно использует для расчетов различные варианты банковских карт. Они существенно упрощают оплату покупок в предприятиях торговли и на сайтах, позволяют безопасно хранить средства, снимая только нужную сумму по мере необходимости. Карта МИР Сбербанка была создана после введения санкций и запуска одноименной платежной системы. Она призвана обеспечить надежность расчетов независимо от международной обстановки. Но перед заказом пластика надо познакомиться с ним подробнее.

Особенности карты МИР Сбербанк

Изначально в России пользовались большой популярностью карточки международных платежных систем. Но в 2014 году после ввода санкций в отношении ряда банков возможность проведения расчетов с использованием пластика международных платежных систем оказалась под большим вопросом, а некоторые кредитные организации и вовсе оказались вынуждены перестать их обслуживать. В ответ российское руководство запустило собственную платежную систему, получившую название МИР.

Работы над созданием собственной платежной системы начались во второй половине 2014 года, а в декабре 2015 она уже начала работать. В Сбербанке выпуск продукта начался чуть позднее – в 2016 году.

МИР – российская платежная система. Карты Сбербанка, обслуживаемые ей, работают не во всех странах. Но работа над расширением списка государств, участвующих в проекте, постоянно ведется, и он расширяется.

Рассмотрим, в каких странах действует данная карточка Сбербанка:

  • Россия;
  • Армения;
  • Кыргызстан;
  • Республика Беларусь;
  • Казахстан;
  • Турция.

Причем в Белоруссии, Казахстане и Турции по картам МИР Сбербанка действует ограничение. Они принимаются лишь некоторыми банками и обычно с них получается только снять наличные.

Платежная карта МИР Сбербанка поддерживает единственную расчетную валюту – российский рубль. Она не может быть привязана к валютному счету.

Мир — это Виза или Мастеркард

Виза и Мастеркард – это международные компании, владеющие одноименными платежными системами. МИР – это российский аналог данных систем. Техническую реализацию расчетов в российской платежной системе выполняет оператор АО «НСПК», подконтрольное ЦБ РФ.

Внешне и по функциям карточка российской платежной системы (ПС) очень похожа на остальные. Она имеет чип, позволяет оплачивать покупки в магазинах, снимать наличные и проводить платежи в интернете. Но на ее работу не влияют иностранные сервисы, введение санкций и т. д.

Отличается ли номер и реквизиты карты от других систем

Внешне карта МИР Сбербанка мало чем отличается от международных карточек. Фактически отличия будут только в логотипе ПС. Реквизиты карты те же, что у международного пластика. На лицевую сторону наносятся:

  • Номер карты МИР Сбербанка. Он обязательно начинается с цифры 2, т. к. именно он закреплен за ПС.
  • Срок действия. Он составляет 5 лет, а для пластика моментальной выдачи – 3 года. Карточка действительна до последнего дня месяца, указанного на лицевой стороне.
  • Фамилия и имя владельца. Эти данные отсутствуют на неперсонифицированных карточках.

На оборотную сторону наносится защитный код MirAccept. Он используется исключительно для платежей через интернет. Не рекомендуется сообщать реквизиты пластика посторонним лицам, т. к. это может привести к воровству средств со счета.

Замечание. Изначально единственным местом, где смотреть номер карты Сбербанка была лицевая сторона пластика. Но недавно он стал доступен для просмотра через мобильное приложение Сбербанк Онлайн. Эта возможность призвана упростить платежи в интернете, даже при отсутствии под руками пластикового носителя с чипом.

Номер карты Сбербанка и другие реквизиты, нанесенные на пластик, используются при совершении переводов частными лицами, платежей в интернете и т. д. Но для зачисления на нее межбанковских переводов, заработной платы, социальных и других выплат от юр. лиц они не подходят. Данные операции проводятся с использованием реквизитов счета, к которому привязана карточка.

Любой счет в Сбербанке имеет следующие реквизиты:

  • номер – уникальный идентификатор в автоматизированной банковской системе для учета средств клиента;
  • БИК – уникальный идентификатор банка (филиала), присвоенный ЦБ РФ;
  • корреспондирующий счет – идентификатор для учета средств банка (филиала) в ЦБ РФ;
  • наименование банка (филиала) в соответствии с учредительными и другими документами.

Реквизиты счета можно получить в офисе, через Сбербанк Онлайн или по телефону службы клиентской поддержки 900.

Условия и тарифы на обслуживание карточек

Карту МИР от Сбербанка можно оформить в 4 вариантах. Они отличаются условиями и стоимостью обслуживания, а также бонусной программой. В таблице сравним виды карточек МИР Сбербанка по основным параметрам.

Тип карточки Стоимость обслуживания Наличие процентов на остаток Кэшбэк
Классическая 750 р. – за первый год, далее – 450 р./год нет До 30% от партнеров
Золотая 3000 р./год До 5% от Сбербанка и до 30% — от компаний-партнеров
Пенсионная (социальная) 0 р./год До 3,5% 0,5% — от банка, до 30% — в партнерской сети
Моментальная нет До 30% — в торговых точках партнеров

Классическая

Классическая карта Мир Сбербанка выпускается бесплатно, а ее обслуживание обойдется в 750 р. за первый год и 450 р. – за каждый последующий. Выпуск дополнительного пластика для родственников и близких не предусмотрен. При изменении персональных данных или утрате карточки за ее перевыпуск взимается комиссия в 150 р.

По базовым условиям предоставляется только кэшбэк от партнеров (до 30%). Наличных с карты МИР Классическая за 1 день можно снять до 150 тыс. р. и до 1,5 млн р. – за месяц.

Золотая

Золотая карта МИР– это пластик категории «Премиум». Ежегодно за его обслуживание предусматривается плата в 3000 р. Выпуск дополнительных карточек осуществляется бесплатно, но обслуживание каждой из них будет стоить 2500 р./год. Перевыпуск по любой причине осуществляется без взимания комиссии.

Условия продукта предусматривают кэшбэк до 5% от банка и до 30% — от магазинов, участвующих в партнерской программе. За 1 день возможно снятие наличных в сумме до 300 тыс. р., а за календарный месяц – до 3 млн р.

Пенсионная, социальная

Пенсионная карточка МИР выпускается только клиентам, получающим различные социальные выплаты. Обслуживание пластика банк осуществляет бесплатно, но при необходимости досрочного перевыпуска взимается комиссия в 30 р. Дополнительные карточки к социальному продукту не выпускаются.

По условиям предложения предусмотрен кэшбэк. Банк выплачивает его в размере 0,5%. Еще до 30% кэшбэка можно получить, совершая покупки в партнерской сети. Тарифы предусматривают возможность бесплатно снять с социального пластика МИР до 50 тыс. р. в день и до 500 тыс. р. – за месяц.

Замечание. Полный пакет SMS-информирования по социальным карточкам предоставляется на льготных условиях – за 30 р./мес.

Моментальная

Неименная карточка МИР моментальной выдачи выпускается в течение 10 минут при обращении клиента в любое подразделение Сбербанка. За ее обслуживание комиссий не предусмотрено. Выдача дополнительного пластика к основному счету невозможна. Пользоваться моментальной картой МИР можно обычно в течение 3 лет. Точный срок действия зависит от имеющегося пластика в отделении.

Кэшбэк начисляется только за покупки в предприятиях торговли, принадлежащих партнерам программы. Его размер может достигать 30%. В течение суток допустимо снять наличными до 50 тыс. р., но не более 100 тыс. р. в месяц.

Какие карты не поддерживают систему МИР

Ассортимент карточных продуктов Сбербанка довольно широк. Не все виды пластика могут быть выпущены в вариантах от ПС МИР. Это связано со стоимостью транзакций для банка, условиями обслуживания, установленными оператором системы и другими нюансами, фактически не затрагивающими клиентов.

Сбербанк не выпускает от ПС МИР следующие виды карт:

  • любые кредитки;
  • цифровые (виртуальные);
  • молодежные;
  • с большими бонусами;
  • все виды карточек с бонусной программой Аэрофлот;
  • пластик, участвующий в благотворительной программе «Подари жизнь».

МИР зарплатная

Большинство работающего населения получает зарплату через банковские карты. В 2017 году было принят закон, который обязал все бюджетные организации перевести выплату заработной платы сотрудникам на карточки ПС МИР. Процесс завершился в середине 2018 года.

Замечание. Сотрудники бюджетных организаций сохранили право получения заработной платы на счета, не привязанными к картам.

Обычно в качестве зарплатного выпускается классический пластик со специальным тарифом. По нему с владельца карты не взимается плата за обслуживание.

Пенсионные и другие социальные выплаты также постепенно начинают выплачиваться исключительно на российскую платежную систему. Этот процесс планируется завершить к середине 2020 года, после истечения срока действия всех ранее выданных пенсионных карт.

Преимущества, плюсы и минусы

Главные преимущества продукта сосредоточены в его независимости от других стран и высокой безопасности. Даже при международных блокировках они продолжат работать без каких-либо ограничений. Можно отметить еще ряд плюсов:

  • возможность использования пластика в качестве зарплатного (в т. ч. и при работе в бюджетной организации);
  • возможность получать выплаты из бюджета без ограничений;
  • карточку можно зарегистрировать в программе «Привет МИР» и получать дополнительный кэшбэк;
  • отсутствие проблем с использованием в Крыму.

Как пользоваться картой

Если клиент уже пользовался любой платежной картой, то у него не возникнет трудностей с использованием этого пластика. Он работает полностью аналогично. С его помощью можно совершать следующие виды операций:

  • Оплачивать покупки в предприятиях торговли. Для подтверждения операции нужно ввести ПИН-код после считывания чипа. Бесконтактная карта МИР позволяет оплачивать покупки на сумму до 1000 р. без ПИН-кода, простым прикосновением к экрану терминала.
  • Снимать наличные. Для этой операции можно воспользоваться банкоматами, кассами.
  • Совершать платежи в интернете. Технология MirAccept обеспечивает безопасность онлайн-платежа.

Комиссия на снятие наличных

Сбербанк имеет самую широкую сеть устройств самообслуживания и офисов в РФ. Во всех них можно снимать наличные в пределах установленных ограничений. Сверх суточного лимита снять наличные можно через кассу Сбербанка с уплатой комиссии в 0,5%, но не допускается превышать ограничение, установленное на месяц.

Если клиент пользуется услугами сторонних организаций для получения наличных, то ему придется смириться с комиссией в 1%. Минимальная плата за операцию в стороннем банкомате – 100 р., а кассе – 150 р.

Бесконтактная оплата

Все карточки Сбербанка, выпускаемые в настоящее время, поддерживают технологию платежей в одно касание. Но пластик МИР пока не может использоваться для бесконтактных платежей с помощью сотового телефона. Он не поддерживается системами Samsung, Google, Android Pay.

В начале 2019 года было выпущено приложение MirPay. Оно позволяет карточками российской ПС платить с помощью мобильного телефона без использования физического носителя. Сбербанк планирует присоединиться к проекту и реализовать его поддержку к середине 2019 года.

Кэшбэк

Все карточки МИР от Сбербанка можно зарегистрировать в кэшбэк-сервисе платежной системы. Он позволяет получать кэшбэк деньгами за покупки в сети партнеров. По желанию клиент может также зарегистрировать пластик в программе лояльности Спасибо от банка. Она позволяет получать возврат до 5% стоимости покупок от кредитной организации и кэшбэк до 30% от компаний, участвующих в программе в качестве партнеров.

Проверка баланса

Баланс по дебетовой карточке важно регулярно проверять. При нехватке денег на счете клиента операция будет отклонена и ему придется расплатиться за покупку другим способом или отказаться от нее.

Вопрос, как узнать баланс банковской карты МИР Сбербанк предлагает решить 7 способами:

  • В банкоматах Сбербанка. Информация предоставляется бесплатно.
  • По SMS. Для получения данных о состоянии счета надо отправить слово BALANS на телефон 900. Запрос оплачивается в соответствии с тарифом сервиса «Мобильный банк».
  • По телефону. Узнать информацию можно, позвонив по единому номеру службы клиентской поддержки 900.
  • В мобильном приложении. Оно доступно бесплатно для Android, Windows Phone и iOS в официальных магазинах программного обеспечения Google, Microsoft, Apple.
  • В онлайн-банке. Доступ в него предоставляется бесплатно всем владельцам пластика Сбербанка через веб-сайт кредитной организации.
  • В устройствах самообслуживания сторонних банков. За предоставление информации списывается комиссия в 15 р.
  • В офисе Сбербанка. Клиенту потребуется предъявить паспорт и попросить менеджера подсказать нужную информацию.

Как оформить карту

Изначально Сбербанк предлагал оформлять заказ на пластиковые карты исключительно через собственные офисы. Но для удобства клиентов он запустил также возможность заказывать карточки на сайте.

Действующие клиенты банка могут обратиться для заказа пластика также к специалистам службы клиентской поддержки по телефону 900. Она работает в круглосуточном режиме. Для звонков с городских телефонов необходим использовать номер 8-800-555555-0.

Лично в офисе

Сбербанк активно развивает сервисы дистанционного обслуживания. Но большинство клиентов предпочитает для оформления карточки обращаться в офис. При себе будущему владельцу пластика МИР необходимо иметь паспорт. Документы о доходах не требуются, т. к. все карточки российской платежной системы являются дебетовыми и не предусматривают возможности пользоваться заемными деньгами.

Замечание. Зарплатные карты оформляются обычно работодателем и выдаются на территории организации ответственным сотрудником бухгалтерии.

Процедура оформления карты включает в себя 4 основных этапа:

  • Выбор наиболее подходящего варианта пластика. Сотрудники офиса при необходимости подробно расскажут о преимуществах каждого из типов карты.
  • Оформление заявления на выпуск карточки. Оно будет подготовлено сотрудником банка, а клиенту останется только прочитать данные и поставить подпись
  • Получение уведомления о готовности пластика. Оно поступает через 3-10 дней в виде SMS на телефон клиента. Моментальный пластик выпускается сразу.
  • Подписание договора и получение карты. Вместе с ней будет выдан ПИН-конверт или предложено создать код самостоятельно.

Рекомендуется сразу после получения карточки выполнить запрос баланса через банкомат. Это позволит правильно обновить всю информацию на чипе и исключит возможные сбои при первом использовании.

Онлайн

Заявку на выпуск золотой или классической карточки можно подать через интернет. Для этого клиенту надо выбрать подходящий продукт на сайте банка, а затем заполнить анкету с персональными данными. После готовности пластика на телефон, указанный в заявке, придет SMS и можно будет забрать его в выбранном отделении.

Социальные карточки оформляются только при обращении в офис. Клиенту может потребоваться подтвердить право на получении пенсии или иных соцвыплат. На моментальный пластик заявки через сайт не принимаются. Он выдается сразу при обращении в офис в течение 10 минут или даже быстрее.

Карта МИР в Крыму

Крым с 2014 года входит в состав России. Но несмотря на это Сбербанк на территории полуострова не имеет отделений и официально не работает. Обслуживанием населения в Крыму занимаются другие российские банки – РНКБ, Банк Россия и другие. Но никаких проблем с оплатой покупок с помощью карты МИР от Сбербанка не возникнет. Ей можно без проблем рассчитаться в магазинах, на заправках и т. д.

Ситуация со снятием наличных немного хуже. Собственных банкоматов крупнейший банк РФ на полуострове не устанавливает из-за боязни санкционного давления со стороны США и Европейской Союза. Наличку можно получить в устройстве любого банка, работающего в Крыму. Но за операцию придется заплатить комиссию в 1% (мин. 100 р.).

При желании клиент может также обратиться за снятием наличных в кассы местных банков. В этом случае комиссия составит 1% (мин. 150 р.). Бесплатное снятие наличных в этом субъекте РФ с карточек Сбербанка невозможно.

Совет. Из-за наличия минимального размера комиссии рекомендуется снимать в Крыму сразу суммы не менее 10-15 тыс. р. За получение в банкомате 1000 и 10000 р. будет списана одинаковая плата в 100 р.

Заключение

Карта МИР – удобный платежный инструмент для использования на территории России. Она позволяет платить за товары, снимать наличные и совершать переводы, а также получать кэшбэк от банка и платежной системы. На данный вид пластика также возможно зачисление зарплаты и любых выплат из бюджета. Но клиенту надо учитывать, что рассчитаться карточкой российской платежной системы в других государствах будет проблематично или невозможно вовсе.

Полный обзор карточек Сбера ищите по этой ссылке.

Будем благодарны за лайк и репост статьи в соцсети!

Внимание – на сайте работает консультант по подбору кредитных продуктов от ведущих МФО и банков страны. Начать чат можно в правом нижнем углу экрана.

Ссылка на основную публикацию

Adblock
detector