Сколько стоит и как заказать именную карту Сбербанка: тарифы и условия дебетовых и кредитных карт в 2020 году, преимущества и правила пользования

Пластиковая именная карта Сбербанка – популярный продукт, которым пользуются клиенты для получения заработной платы, оплаты счетов, товаров и путешествия за границей. У одного владельца может быть несколько именных карт, включая кредитку и дебетовые счета различных платежных систем. Типы именных карточек Сбербанка отличаются дизайном, тарифами, лимитами и дополнительными возможностями.

В чем отличие от неименной

Кредитные и дебетовые карточки Сбербанка делятся на моментальные, или неименные, и именные.

Отличия именных карточек:

  1. Наличие эмбоссированного текста на лицевой стороне. Указывается фамилия и имя владельца латиницей.
  2. Увеличенные лимиты на снятие – от 150 тыс. руб.
  3. Возможность выпуска дополнительного платежного средства (стоимостью от 150 руб. в год).
  4. Оформление дополнительного дизайна (в «классических» продуктах) по желанию пользователей. Стоимость 500 руб. в год сверх обслуживания.
  5. Заказ онлайн. Карты мгновенной выдачи Momentum можно оформить только в офисе.
  6. Отсутствие ограничений при использовании в магазинах, включая интернет-сервисы, и оплате за границей. Неименные карточки не всегда принимают за рубежом из-за отсутствия возможности подтвердить Ф.И.О. владельца.
  7. Повышенные бонусы «Спасибо». До 30% от покупок, без ограничений.
  8. Отсутствие комиссии за снятие наличных в других регионах. По картам «Моментум» владельцы платят 0,75% от суммы, если снимают наличные в банкоматах иного территориального субъекта.

Именную карту Сбербанка чаще используют для начисления заработной платы, чем Momentum. Зарплатные проекты, позволяющие сократить размер ежегодного обслуживания до 0 руб., заключаются с руководством предприятия и подразумевают выпуск только именных платежных средств.

Читайте подробнее о моментальных неименных карточках.

Преимущества и недостатки именной карты

Достоинства именного платежного средства Сбербанка очевидны:

  1. Большой выбор – более 5 типов пластиковых карточек.
  2. Выгодные тарифы. Снятие в сутки от 150 тыс. руб., стоимость – от 0 руб. в год.
  3. Наличие онлайн-услуг. Бесплатно – интернет-банк, бонусная программа, автоплатежи, оповещения (тариф «Эконом»), быстрые переводы по системе P2P.
  4. Широкая география применения: карты MasterCard и Visa принимают по всей России и за границей, а продукты МИР – по РФ и в странах ближнего зарубежья (Армения, Абхазия, Южная Осетия, Беларусь, Казахстан, Кыргызстан, Турция).
  5. Возможность получить привилегии: заказ детской и дополнительной карты, индивидуальный дизайн, экстренное снятие наличных.

Но у именных платежных средств Сбербанка есть и недостатки:

  1. Платные СМС. За «Полный» пакет «Мобильного банка» клиенты должны оставлять на счете 60 руб. каждый месяц.
  2. Платное обслуживание. Исключение – зарплатный проект. Тогда плата за пользование может составлять 0 рублей, в зависимости от условий соглашения.
  3. Нельзя отменить функцию бесконтактной оплаты. Если клиент не желает совершать покупки с бесконтактной карточки без ввода ПИН-кода, он не может отказаться от услуги.

Какие карты предлагает Сбербанк

Тип карточки (дебетовая и кредитная) влияет на внешний вид, функционал и то, сколько стоит обслуживание.

Дебетовые

Дебетовые карточки Сбербанка подходят для путешествий по России и за границей, покупок онлайн и в торговой сети.

Наименование Стоимость обслуживания,  руб. в год
«Классическая» 750 – в первый, далее 450
«Золотая», или Gold 3000
«Молодежная» 150
«Болельщика ЦСКА» 750
«Аэрофлот» Classic – 900,

Gold – 3500,

Signature – 12 000

«Подари жизнь» «Классическая» – 1000,

«Золотая» – 4000,

«Платиновая» – 15 000

«С большими бонусами» 4900
МИР «Социальная» бесплатно

«Классическая», «Молодежная», а также подборки для поклонников игры League of Legends и баскетбольного клуба ЦСКА допускают индивидуальный дизайн. Стоимость дизайна составляет 500 руб., оплата списывается ежегодно сверх годового обслуживания.

Кредитные

Именная кредитная карта Сбербанка – востребованный продукт с лимитом заемных средств. Именные кредитки позволяют оплачивать покупки без процентов с периодом от 20 до 50 дней.

Наименование продукта Стоимость обслуживания,  руб. в год
«Классическая» Бесплатно
«Золотая», или Gold От 0 руб. (по акции) до 750
«Аэрофлот» Classic – 900,

Gold – 3500,

Signature – 12 000

«Подари жизнь» «Классическая» и

«Золотая» – бесплатно

ВАЖНО! «Классическую» именную кредитку клиенты могут получить после того, как срок действия предодобренной моментальной карточки подойдет к концу.

Как открыть именную карту в Сбербанке

У клиентов Сбербанка есть 2 варианта заказа дебетовой или кредитной именной карты:

  1. В офисе. Требуются документы.
  2. Онлайн, в интернет-банке.

Способ изготовления не влияет на лимиты и возможности банковского продукта, а также скорость его изготовления.

Оформить в офисе

Чтобы заказать карту в филиале Сбербанка, требуется паспорт.

Порядок действий:

  1. Выбрать удобный для посещения филиал. Рекомендуется отдать предпочтение офисам неподалеку от места проживания или работы, чтобы в случае возникновения вопросов решить их в течение 24 часов без трат на дорогу.
  2. Взять документы – паспорт (и доверенность, если обращается представитель).
  3. Если офис оснащен терминалом, требуется взять талон «Открыть карту», затем подойти к указанному в электронном табло окошку.
  4. Представить менеджеру паспорт, выбрать банковский продукт.
  5. Расписаться в заявлении, соглашении на обработку персональных данных, получить копию договора.

СПРАВКА! При открытии дополнительной карты на ребенка требуется его документ: паспорт или свидетельство о рождении. Граждане иностранных государств могут представить вид на жительство, паспорт иностранного гражданина, разрешение на временное проживание и иные справки, допущенные эмитентом в качестве удостоверяющих личность.

Заказать онлайн

Для заказа именного банковского продукта требуется наличие другой карточки, например, Momentum, с активным сервисом СМС-оповещений «Мобильный банк». Услуга предоставляется через интернет-банк «Сбербанк Онлайн».

Как заказать именную карту Сбербанка онлайн – инструкция (на примере дебетовой):

  1. Войти в личный кабинет, используя логин и пароль, ввести код с номера 900.
  2. В одноименном разделе выбрать строку «Заказать дебетовую карту».
  3. Из списка продуктов выбрать тип карточки и платежную систему, нажать на кнопку «Заказать».
  4. Ознакомиться с эмбоссированным текстом (латиницей), исправить при необходимости. Проверить платежную систему, условия, посмотреть информацию об услуге «Мобильный банк».
  5. Выбрать офис получения. По умолчанию будет стоять филиал, в котором клиент открыл свою последнюю карточку. Чтобы изменить место получения, требуется нажать на кнопку «Выбрать другое отделение», ввести адрес или найти филиал на карте.

Далее – нажать кнопку «Оформить».

Срок изготовления карточки

После выполнения всех действий на главной странице и в одноименном разделе появятся сведения о том, что скоро будет изготовлена новая карточка. Срок изготовления именных пластиковых продуктов Сбербанка единый: от 1 до 14 дней, с учетом доставки в другие города.

ВАЖНО! Когда карта прибудет в филиал получения, клиент получит уведомление на номер 900. Статус продукта в «Сбербанк Онлайн» с «Принята к изготовлению» сменится на «Готова к выдаче». Получить платежное средство можно только лично, Сбербанк не выдает их с курьером.

Как пользоваться именной картой

Именная дебетовая или кредитная карта Сбербанка – многофункциональные продукты. Они предназначены для того, чтобы:

  1. Совершать платежи по РФ, за рубежом и в интернет-магазинах.
  2. Хранить наличные и переводить средства между своими счетами.
  3. Снимать деньги в банкоматах.
  4. Отправлять денежные переводы родным и близким.

Любой из вариантов использования карточки не является платной услугой.

Для покупок

Одно их основных предназначений карт Сбербанка – оплата покупок. По именным карточкам можно совершать платежи лично, по POS-терминалу, в онлайн-магазинах. Все именные карточки – международные, что позволяет совершать транзакции за границей.

Исключение – продукты платежной системы МИР. Их можно использовать для международных покупок только в некоторых странах.

Для пополнения счета и накоплений

Хранить деньги на карточном счете не так выгодно, как вкладывать на депозит или сберегательный сертификат, так как банк не начисляет проценты. Но наличие денег на балансе позволяет в любой момент воспользоваться ими для снятия или совершения покупок без необходимости переводить их в банкомате или обращаться операцией в отделение Сбербанка.

Для пополнения и накоплений выгодно использовать только дебетовую карту Сбербанка. При снятии любых денег с кредитки взимается комиссия в размере 390 рублей, или 3% от суммы расходной операции.

СПРАВКА! Владельцам пенсионных карточек МИР Сбербанк начисляет 3,5% на остаток суммы официальных зачислений (пенсий, льгот, компенсаций). Периодичность выплат процентов – раз в квартал.

Для снятия наличных

В зависимости от типа именной карточки отличаются условия снятия наличных в банкоматах Сбербанка. С именных продуктов клиенты могут снимать во всех регионах страны без процентов, в отличие от моментальных платежных средств.

Наименование Лимиты снятия в банкомате, руб.
«Классическая» 150 000
«Золотая», или Gold 300 000
«Молодежная» 150 000
«Болельщика ЦСКА» 150 000
«Аэрофлот» Classic – 150 000,

Gold – 300 000

Signature – 500 000

«Подари жизнь» «Классическая» – 150 000,

«Золотая» – 300 000,

«Платиновая» – 500 000

«С большими бонусами» 500 000
МИР «Социальная» 50 000

Кредитные карточки не предназначены для выдачи наличных, так как Сбербанк сразу снимает комиссию, минимум 390 руб. Но если владелец хочет получить деньги с учетом условий снятия, лимиты будут также отличаться в зависимости от типа именной кредитки.

Наименование Лимиты снятия в банкомате, руб.
«Классическая» 150 000
«Золотая», или Gold 300 000
«Аэрофлот» Classic – 150 000,

Gold – 300 000

Signature – 500 000

«Подари жизнь» «Классическая» – 150 000,

«Золотая» – 300 000

Максимальная сумма выдачи с именной кредитки зависит от индивидуального лимита заемных средств с учетом комиссии за снятие (3% от суммы).

Для переводов

Владельцы банковского продукта могут перечислять до 8 000 руб. с помощью услуги «Мобильный банк». Лимиты в «Сбербанк Онлайн» выше:

  • до 100 000 руб. без подтверждения в контактном центре;
  • до 1 000 000 руб. после обязательной идентификации.

В офисах Сбербанка клиенты могут осуществлять переводы без ограничений.

Бонусные программы

Для всех (кредитных и дебетовых) платежных средств Сбербанка действует бонусная программа «Спасибо». Она позволяет накапливать баллы за покупки от 100 рублей. Бонусы можно списывать у партнеров проекта, 1 бонусный рубль приравнивается к 1 рублю в чеке. Списать бонусами можно до 99% от стоимости товара.

Бонусы «Спасибо» начисляются в размере от 0,5% до 30% от покупки. Максимальное количество баллов возвращается при участии в акциях у партнеров проекта. Бонусы начисляются за покупки офлайн и в интернет-магазинах. Не учитываются платежи за коммуналку, оплата штрафов, пеней, кредитов и переводы.

Кроме баллов «Спасибо», владельцы именных платежных средств могут пользоваться привилегиями платежных систем.

Наименование платежной системы Описание бонусов
МИР Кэшбек 7% в «ДочкиСыночки»

Скидка 4 руб. на поездки при оплате картой в г. Сыктывкаре.

Подарочные промокоды от Delivery Club и товары от «Спортмастера»

MasterCard Скидки: 10% —  в «СинемаПарк», спектакли в Императорском Александринском театре и «Сатириконе», спектакли «Балета Москвы», на кино в «Mastercard IMAX Лазер» и мобильном приложении «Кинохода», лекции Level One, «Электротеатре Станиславском». Скидка 25% в LitRes.

Привилегии в «Честной кухне», мастер-класс от Novikov School, 10%-скидка на Центральном рынке и Soluxe Club.

Скидки и бонусы в магазинах и клубах от Milon, «TERRASPORT Коперник», SISTEMA ME, iLux, DESSANGE, REDKEN, Lookfantastic, YSL Beauty, Choupette, Florentin, Age of Innocence, Bicester Village Shopping Collection, на сайте 4fresh.ru, yoox.com и Furnish.ru, а также «Яндекс.Навигаторе».

Visa Скидки у партнеров: AZIMUT Hotels, Vikiland, Спа «Монплезир», Canali, FRETTE, Kiton, ZILLI.

Система привилегий для владельцев продукта в SHEREMETYEVO VIP, Dragon Pass, Rentalcars.com, «Интересном Детском саду», «МегаФоне», МТС, «Билайне» и «Теле2», кинотеатре OKKO, отеле HEI Online.

Бесплатные номера службы поддержки при утере карточки за границей.

 

Если у клиента есть личная карта Сбербанка – именная дебетовая или кредитная, он может не только расплачиваться продуктом или снимать денежные средства, но и использовать ее для накоплений, переводов и транзакций за границей. Условия зависят от типа продукта, от классических до VIP-карт, или премиальных.

Если вам понравилась информация про именные карты Сбербанка, поставьте лайк и поделитесь статьей с другими читателями.

Интересные предложения от других банков

Оформить именную карту другого банка с полным функционалом можно на нашем сайте. Ниже мы собрали для вас самые популярные предложения – чтобы узнать больше, нажмите «Подробнее».

Ссылка на основную публикацию

Adblock
detector